Last Updated On Tháng Mười Hai 26th, 2019
LocalBitcoins là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời nhất vẫn đang hoạt động. Đây là sàn giao dịch tiền điện tử ngang giá (peer-to-peer) lớn nhất trên thế giới, sở hữu lượng người dùng khổng lồ và rất trung thành. LocalBitcoins là lựa chọn tuyệt vời để mua vào Bitcoin nhưng lại không có nhiều tính năng hỗ trợ cho hoạt động giao dịch. Trong bài đánh giá này, chúng ta sẽ cùng trả lời các câu hỏi như:
- LocalBitcoins là gì?
- LocalBitcoins hoạt động như thế nào?
- LocalBitcoins có an toàn không?
- Có nên giao dịch trên LocalBitcoins?
Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách bắt đầu giao dịch trên LocalBitcoins, các loại phí và yêu cầu xác minh danh tính hiện có. Ngoài ra, bài đánh giá sẽ cung cấp thông tin về cả giao diện, phương thức thanh toán được chấp nhận và các dịch vụ bổ sung mà LocalBitcoins cung cấp.
Contents
Đánh giá của chúng tôi về LocalBitcoins
Tổng quan
LocalBitcoins là một sàn giao dịch Bitcoin ngang giá phi tập trung có trụ sở tại Helsinki, Phần Lan. Sàn giao dịch này được thành lập vào năm 2012 với mục tiêu đưa thị trường Bitcoin đến với mọi thành phố trên thế giới. LocalBitcoins đã và đang bành trướng nhanh chóng để theo đuổi mục tiêu đó, hiện có mặt tại 248 quốc gia và 16.390 thành phố. Đến nay, LocalBitcoins chủ yếu chỉ hỗ trợ giao dịch Bitcoin với một số đơn vị tiền tệ pháp định. Sứ mệnh của LocalBitcoins là giúp mọi người trên toàn thế giới bảo vệ tài sản của họ bằng cách tiếp cận với cộng đồng giao dịch tiền điện tử.
LocalBitcoins có hơn một triệu người dùng đã đăng ký và ghi nhận tổng số giao dịch tăng hơn gấp đôi trong vài năm qua. Trang web của LocalBitcoins thông tin rằng tốc độ giao dịch sàn này nhanh hơn nhiều sàn giao dịch được các doanh nghiệp thành lập, do tính chất người dùng của giao dịch.
Bản thân LocalBitcoins không thu mua hay bán lại Bitcoin. Nơi đây vận hành như một thị trường nơi người bán độc lập có thể kết nối với người mua. Có hai loại giao dịch trên LocalBitcoins, giao dịch trực tuyến và giao dịch tại địa phương.
Giao dịch trực tuyến sử dụng ví tiền ký quỹ và có thể thực hiện ở bất kỳ đâu trên thế giới. Người dùng tìm kiếm thông tin qua các bài đăng quảng cáo cho tới khi tìm thấy yêu cầu bán Bitcoin có mức giá và phương thức thanh toán mà mình mong muốn. Số Bitcoin được yêu cầu mua sẽ ngay lập tức được chuyển tới ví ký quỹ cho đến khi người bán xác nhận tiền đã được chuyển đến. Sau khi xác minh, Bitcoin sẽ được chuyển tới cho người mua.
Giao dịch địa phương cho phép người dùng thanh toán tiền mặt để mua Bitcoin. Nếu bạn quan tâm kỹ càng đến bảo mật thông tin riêng tư thì đây là một trong những phương thức ẩn danh tốt nhất để mua Bitcoin. Bạn đặt lịch hẹn gặp với người bán, tốt nhất là ở một nơi công cộng. Bạn trả tiền mua Bitcoin cho họ. Cuối cùng, bạn xác nhận họ đã chuyển Bitcoin cho bạn.
Đăng ký & Xác minh danh tính
Do vận hành như một thị trường trao đổi ngang giá thuần túy, LocalBitcoins không có quy trình xác minh danh tính hoặc đăng ký phức tạp. Bạn có thể xem các bài đăng mà không cần tạo tài khoản mặc dù sẽ cần một tài khoản để liên lạc với người bán. Luật KYC và AML có thể được áp dụng tùy thuộc vào quốc gia bạn đang cư trú.
Quá trình xác minh tại LocalBitcoins đơn giản hơn nhiều so với một số sàn giao dịch tiền điện tử khác. Nền tảng này sử dụng Netverify làm dịch vụ xác minh danh tính. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi ảnh chụp rõ ràng một giấy tờ chính minh nhân dân do chính phủ cấp (ở Việt Nam là chứng minh thư nhân dân, hộ chiếu hoặc bằng lái xe) và bạn sẽ được hiển thị là đã xác minh với những người dùng khác.
LocalBitcoins cũng có một số cấp độ chứng thực, xác minh khác nhau để chống các hành vi gian lận. Bạn có thể xác minh địa chỉ email, số điện thoại và tên thật của mình. Một số người bán cho biết đã được yêu cầu xác minh bổ sung, bao gồm cung cấp ảnh chụp chân dung chụp khi đang cầm ID, nhằm chống gian lận.
Nhìn chung, chỉ những người bán với số lượng lớn sẽ được đề nghị xác minh danh tính. Một số người bán từ chối bán Bitcoin cho người mua chưa được xác minh, nhưng cũng có nhiều người bán khác chấp nhận. Cho đến khi bạn xác minh thành công tài khoản của mình, LocalBitcoins sẽ ẩn những người bán yêu cầu tài khoản người mua phải được xác minh khi giao dịch.
Nạp tiền & Rút tiền
Có rất nhiều nhà đầu tư tiền điện tử quan tâm tới tính thanh khoản của số tiền điện tử mà họ nắm giữ. LocalBitcoins làm rất tốt trong cả khía cạnh minh bạch thông tin và tốc độ giao dịch của quy trình nộp tiền và rút tiền.
LocalBitcoins không tham gia vào bất kỳ bên nào trong các giao dịch chuyển tiền. Phương thức duy nhất sàn này chấp nhận là sử dụng Bitcoin từ hệ thống ví ký quỹ của họ. Họ cũng có chuỗi ATM LocalBitcoins trên khắp thế giới.
Gửi tiền
LocalBitcoins cấp cho bạn một địa chỉ ví người bán khi bạn tạo tài khoản. Để nạp Bitcoin vào, bạn cần gửi tiền từ ví cá nhân tới địa chỉ ví đích do sàn cấp. Bạn sẽ bị khấu trừ một khoản nhỏ để chi trả phí chuyển tiền cho mạng lưới Bitcoin.
Rút tiền
Cũng đơn giản như khi nộp tiền, bạn nhập địa chỉ ví đích mà muốn chuyển Bitcoin tới và chờ giao dịch hoàn thành. Tại đây bạn cũng mất phí giao dịch trên mạng lưới Bitcoin.
Các loại phí
Bạn không mất phí khi mua bán Bitcoin trên LocalBitcoins. Sàn này chỉ tính phí 1% cho mỗi giao dịch mà người dùng đăng bài quảng cáo về số Bitcoin đang bán. LocalBitcoins đem lại cho người dùng một phương thức tuyệt vời để mua Bitcoin mà không cần phải trả phí giao dịch.
Đây là một cải tiến lớn so với các sàn giao dịch tiền điện tử khác. Hầu hết các sàn sẽ tính phí cho cả người mua và người bán, một khoản phí cho mỗi giao dịch mà họ tham gia. Nếu muốn mua bán Bitcoin, bạn có thể xem xét bắt đầu với LocalBitcoins.
Nếu chuyển Bitcoin giữa các ví LocalBitcoins, bạn cũng sẽ không mất phí giao dịch nào. Tuy nhiên, bạn vẫn cần trả phí cho mạng lưới khi chuyển tiền ra ngoài hệ thống ví của sàn LocalBitcoins.
Độ bảo mật
Vì LocalBitcoins hoạt động như một thị trường P2P, sàn không nắm giữ tiền của người dùng như một số sàn tập trung khác. Dù điều đó có nghĩa là LocalBitcoins có ít rủi ro bị tin tặc tấn công hơn, nhưng đặt ra trách nhiệm trực tiếp cho người dùng phải cẩn trọng với tài khoản và ví tiền của mình.
Để làm vậy, sàn giao dịch cung cấp hướng dẫn bảo mật để giúp bạn bảo vệ bản thân khỏi hành vi lừa đảo và các cuộc tấn công khác. Quy trình đăng nhập tại đây cũng yêu cầu tính năng xác thực 2 yếu tố và xác thực email khi bạn đăng nhập từ địa chỉ IP mới. Yêu cầu này ngăn tấn công tài khoản, và khả năng tấn công chỉ xảy ra khi kẻ xấu có quyền truy cập địa chỉ email của bạn.
Lợi thế bảo mật lớn nhất mà LocalBitcoins cung cấp cho người bán là hệ thống ví ký quỹ. Nếu bạn nhận được yêu cầu mua Bitcoin từ một người dùng, số Bitcoin được yêu cầu sẽ được tự động chuyển qua ví LocalBitcoins, coi như một khoản ký quỹ. Sau khi bạn xác nhận đã nhận được khoản thanh toán, số Bitcoin này sẽ được trả về ví người mua.
LocalBitcoins có hợp pháp?
Bản thân LocalBitcoins hợp pháp 100%. Một số người bán độc lập thì không hẳn. Do hệ thống này được thiết lập để người dùng có thể đàm phán lựa chọn bất kỳ hình thức thanh toán nào, LocalBitcoins tồn tại một số lỗ hổng.
Đã có một số báo cáo về những người dùng lừa đảo và thuyết phục người mua hoặc người bán thiếu cảnh giác gửi tiền qua các phương thức không an toàn hoặc chưa được xác minh. Do LocalBitcoins không trực tiếp tham gia vào quá trình thanh toán nên rất khó để hoàn tác giao dịch một khi Bitcoin đã được chuyển đi. Xin nhắc lại, đừng bao giờ đồng ý giao dịch Bitcoin trừ khi bạn hoàn toàn chắc chắn rằng nó hợp pháp. Về bản chất, các giao dịch Bitcoin không thể hoàn tác.
Để chống lừa đảo, LocalBitcoins đã thiết lập một hệ thống xác thực người dùng bằng cách sử dụng cả xác minh danh tính và đánh giá của người dùng. Hãy luôn chắc chắn rằng mình đang ở trên đúng phiên bản hợp pháp của bất kỳ trang web tài chính nào mà bạn sử dụng. Nhấp vào đây để chắc chắn bạn đang truy cập đúng trang chủ của LocalBitcoins.
Các đặc điểm, tính năng
Giao diện của LocalBitcoins khá dễ để theo dõi cho người mua thông thường. Sàn cũng có nhiều tính năng đáp ứng được những người bán chuyên nghiệp. Khi bạn đăng quảng cáo, có rất nhiều tùy chọn có sẵn, hướng dẫn bạn tìm chính xác kiểu người mua theo mong muốn. Các tùy chọn này cũng giúp người mua dễ dàng tìm thấy người bán đáng tin cậy.
Giao diện của LocalBitcoins trông rất giống một trang rao vặt trực tuyến. Có một danh sách cuộn quảng cáo những người bán khác nhau với thông tin chi tiết về giá và phương thức thanh toán mà họ chấp nhận. Thông tin cơ bản trên mỗi bài đăng bao gồm tên người dùng của người bán, phương thức thanh toán họ chấp nhận, mức giá mà họ đưa ra và số Bitcoin tối đa/tối thiểu mà họ sẽ chấp nhận. Bạn cũng có thể chuyển sang chế độ xem bản đồ để tìm người bán gần bạn nhất.
Người dùng chuyên nghiệp có thể tận dụng API của LocalBitcoins để tự động hóa phần lớn hoạt động giao dịch. Người bán đặc biệt có lợi hơn từ quá trình tự động này. Bạn có thể xác lập một thông báo phản hồi tức thời cho các câu hỏi của người mua, và tự động xác nhận đã nhận được khoản thanh toán.
Mỗi người bán sẽ có điểm đánh giá riêng ở cạnh tên người dùng. Bạn có thể nhìn thấy họ đã thực hiện bao nhiêu giao dịch, tỷ lệ giao dịch thành công và các đánh giá mà người dùng đã từng giao dịch với họ đưa ra. Bên cạnh đó, trạng thái xác minh danh tính cũng được nêu rõ.
Các đơn vị tiền tệ được chấp nhận
LocalBitcoins rất tập trung vào thị trường Bitcoin. Hiện tại, đây là loại tiền điện tử duy nhất mà họ tạo điều kiện giao dịch. Không có gì ngạc nhiên khi liên hệ tới chính tên sàn và tuyên bố sứ mệnh truyền bá Bitcoin rộng rãi mà họ đề ra.
Bù lại, bạn có thể giao dịch bằng bất kỳ phương thức thanh toán nào sử dụng tiền pháp định để mua Bitcoin.
Hỗ trợ người dùng
Các sàn giao dịch tiền điện tử đều đang nỗ lực thực hiện tốt dịch vụ hỗ trợ và chăm sóc người dùng. Tuy nhiên, thị trường này lại gặp khó khăn khi hoạt động tại các vùng lãnh thổ khác nhau. Người dùng Mỹ và Nam Phi rất khó tiếp cận với bộ phận hỗ trợ của một sàn giao dịch đặt trụ sở tại Singapore hoặc Trung Quốc.
Hệ thống hỗ trợ của LocalBitcoins ở mức trung bình khi so sánh trên thị trường tiền điện tử. Họ có một thư viện khá toàn diện chứa các bài viết hỗ trợ hoặc hướng dẫn. Và họ cũng cung cấp một hệ thống xử lý tính huống có gắn thẻ để gửi/nhận yêu cầu giải đáp. Nhiều người dùng cho biết thời gian nhận được phản hồi khá ưng ý. Hiếm khi nào có phản hồi nhận được tới sau hai hoặc ba ngày.
Dễ sử dụng
LocalBitcoins không phải kiểu thân thiện với người dùng như nhiều sàn giao dịch khác. Bản thân giao diện của trang này rất đơn giản và dễ hiểu nhưng yếu tố con người có thể khiến mọi thứ chậm lại một chút. Do đang tương tác trực tiếp với người dùng khác, bạn phải đợi họ phản hồi yêu cầu mua hoặc bán Bitcoin của bạn.
Thời gian phản hồi có thể khác nhau tùy thuộc vào người bán mà bạn liên hệ. Một số người trả lời ngay lập tức và một hệ thống xử lý trơn tru sẽ ngay lập tức giúp bạn sớm nhận được Bitcoin. Số khác thì chỉ đang tìm cách bán Bitcoin với số lượng nhỏ và không thực sự chắc chắn muốn bán.
LocalBitcoins hỗ trợ một số công cụ giúp bạn quyết định nên mua Bitcoin từ ai. Tính năng quan trọng nhất trong số đó là phản hồi và điểm đánh giá của người bán đã đề cập ở trên.
Giao dịch
LocalBitcoins không được thiết kế để giao dịch Bitcoin như kiểu mua bán cổ phiếu mà được xây dựng để giúp bạn mua bán Bitcoin dễ dàng nhất có thể. Như đã nói, bạn có thể quyết định người mua và người bán mà bạn muốn giao dịch cùng từ một danh sách dài. Thậm chí, bạn có thể tìm đến những người bán ở nơi bạn đang sinh sống để gặp mặt trực tiếp và thanh toán tiền mặt.
Vì được tự do chọn lựa, người dùng có thể thỏa thích lựa chọn các phương thức thanh toán. LocalBitcoins không bao giờ tham gia vào phía nào trong một giao dịch chuyển tiền, vì thế, theo nghĩa đen thì bạn có thể lựa chọn bất kỳ phương thức nào để thanh toán giao dịch. Dưới đây là một số phương thức phổ biến nhất:
- Chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng
- Gặp mặt thanh toán trực tiếp
- Venmo
- Square
- Paypal
- Zelle
- Western Union & Moneygram
- Thẻ quà tặng
- Ví Google
- AliPay
- WeChat Pay
Đăng ký Tài khoản
Bước đầu tiên để mua Bitcoin trên LocalBitcoins là tạo một tài khoản. Bạn chỉ cần cung cấp một địa chỉ email và nhận được email yêu cầu xác thực vài giây sau đó. Xác thực email và bạn đã sẵn sàng để giao dịch.
Nếu chỉ có ý định mua Bitcoin, nhiều khả năng bạn sẽ không bị yêu cầu xác minh danh tính. Một khi tài khoản được đăng ký thành công và hoạt động, bạn có thể bắt đầu tìm kiếm đối tác giao dịch trong danh sách chào bán Bitcoin.
Kết lại
LocalBitcoins không phải và có lẽ sẽ không bao giờ là một nền tảng giao dịch. Như đã nói, mọi đánh giá về LocalBitcoins đều đồng ý rằng đây là một trong những trang web tốt nhất và linh hoạt nhất để mua Bitcoin. Bạn có thể lựa chọn bất kỳ phương thức thuận tiện nào để thanh toán. Không yêu cầu cao về xác minh danh tính khiến LocalBitcoins trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho những cá nhân muốn giao dịch ẩn danh. Nếu không sinh sống ở Hoa Kỳ, Tây Âu hoặc Đông Á, LocalBitcoins là lựa chọn tuyệt vời cho phép bạn mua Bitcoin bằng chính đồng nội tệ đang dùng.
Nói chung, LocalBitcoins đang vận hành đúng như tên gọi của mình, là sàn giao dịch địa phương tuyệt vời nhất. Nếu có ý tưởng mua Bitcoin từ người bán sinh sống cùng khu vực hơn là từ một doanh nghiệp quốc tế, nhấp vào đây để truy cập trang chủ của họ và mua Bitcoin một cách an toàn.
